Основы международной торговли и валютных операций

Международная торговля (МТ) представляет собой систему товарно-денежных взаиморасчетов между всеми странами. Это одна из развитых форм внешнеэкономических отношений между государствами.

В мире распределение ресурсов абсолютно не равномерно: в одном месте много нефти, хрома, лития, золота и т.д., а в другом — развито сельское хозяйство, производство технологий, транспортных средств и т.п.

Компенсировать дефицит конкретного продукта можно только путем торговли между странами. Для удобства взаимных расчетов используются валютные операции.

В этой статье мы изучим основные принципы и механизмы МТ, виды и преимущества валютных операций, а также перспективы развития.

Введение в международную торговлю

Международная торговля – это основа мировой экономики. Она заключается во внешнем обмене услугами и товарами между разными государствами.

Внешняя МТ отличается по нескольким критериям:

• • Ресурсы внутри страны значительно более мобильны, чем на мировом уровне.
• • Внутри разных стран используются национальные денежные единицы. Поэтому для расчетов используют валютные операции.
• • Мировая торговля подвержена политическому влиянию и контролю.

Обмен товарами между странами имеет два варианта: экспорт (вывоз) и импорт (ввоз). Если раньше для торгового обмена использовалась готовая продукция и сырье, то с развитием технологий набирают популярности экспорт и импорт услуг. В него входят: туризм, страховое и банковское дело, ПО, здравоохранение, обучение, телекоммуникации, все услуги транзитного и международного транспорта и т.д.

Основные принципы и механизмы международной торговли

Любые экономические взаимоотношения между государствами регулируются нормами международного права. Они закреплены в Уставе ООН и обязательны к исполнению:

• • равноправие;
• • добросовестное исполнение торговых обязательств;
• • невмешательство во внутренние дела других стран;
• • отсутствие дискриминации;
• • взаимовыгодное сотрудничество.

Основные принципы торговых международных взаимоотношений:

1. Наибольшего благоприятствования.
2. Национального режима.
3. Взаимной выгоды.
4. Свободы транзита.
5. Гласности внешнеторгового законодательства.

Выделяют несколько основных механизмов организации МТ:

1. Лизинг. Подобный вариант существует с середины 20 века. Представляет собой аренду на длительный срок различного оборудования, техники, транспортных средств, станков и т.д. По истечению срока договора товар может быть продлен, возвращен или выкуплен. Существует две разновидности лизинга в зависимости от срока действия аренды: хайринг (от нескольких месяцев до 1 года) и рейтинг (от нескольких дней до нескольких месяцев).
2. Международные торги. Имеет формат конкурса, когда страна выставляет на конкурс свой товар и выбирает победителя, который может предложить самые лучшие условия сделки. Подобный вариант имеет название: тендер. Чаще всего торги устраивают для выполнения строительных работ (дороги, стадионы, метро), на поставку большой партии продукции (в школы, госучреждения) и т.д.
3. Биржевая деятельность. Осуществляется на международных товарных биржах, где совершаются крупные оптовые сделки купли/продажи между государствами. Подобный вариант позволяет получать справедливые цены на сырье, драгоценные металлы и другие товары, формировать реальные обменные курсы валютных пар. Обменные курсы корректируются ЦБ (центральным банком) при помощи интервенций.
4. Продажа лицензий. Заключается в лицензировании авторского ПО, изобретений, товарных знаков, промышленных образцов, различных ноу-хау и т.д.
5. Встречная международная торговля. Осуществляется обмен товаров одной страны на товары другой без использования денежных средств (бартер, бай-бэк, свитч, офсет, клиринговое соглашение).
6. Аукционы. Проведение публичных международных торгов товаров с определенными качествами: пушнина, шерсть, антиквариат, скаковые лошади, пряности, каучук, чай, предметы искусства и т.д.

Обмен товарами, услугами и интеллектуальной собственностью между разными государствами положительно влияет на развитие мировой экономики. Это способствует развитию отдельных регионов за счет устранения дефицита продукции, улучшению благосостояния населения и уровня жизни.

Роль и значение валютных операций в международной торговле

Валютные операции ㅡ это проведение финансовых транзакций с целью обмена одной национальной валюты на другую. Торговля осуществляется в валютных парах. Операции с валютой являются основой мировой экономической системы, они играют огромную роль во взаиморасчетах между разными государствами при обмене товарами и услугами.

К данной категории относят:

• • Транзакции с зарубежной валютой.
• • Конвертация денежных единиц, которую выполняют физические или юридические лица.
• • Ввоз, отправка или транзитная перевозка иностранных денег через границу.

К банковским валютным операциям относят все разновидности коммерческих операций с иностранными денежными единицами. Это могут быть расчеты связанные с экспортом или импортом товаров, международные переводы и т.д.

В международной торговле фундаментом является валютная система взаиморасчетов. Без нее невозможно совершать любые торговые сделки и обмен продукцией, услугами.

Взаиморасчеты между государствами осуществляются через валютный рынок. Это финансовый официальный центр, на котором осуществляется купля/продажа ценных бумаг, акций и валют с учетом спроса и предложения.

На практике это позволяет:

• • выполнять международные расчеты;
• • диверсифицировать резервы;
• • получать страхование от финансовых рисков;
• • зарабатывать на разнице курсов.

Основные виды валютных операций

Рассмотрим классификацию основных видов операций с иностранной валютой.

По характеру операций выделяют:

• • Экспортно-импортные ㅡ сюда входит купля/продажа услуг и товаров с иностранными государствами за валюту или другие платежные средства.
• • Банковские валютные расчеты ㅡ включают операции по конвертации валют и перевода средств на банковском счету пользователя.
• • Торговля иностранными денежными единицами ㅡ электронный или физический обмен по текущему курсу одной национальной единицы на другую. Кроме этого, сюда входят операции на международном валютном рынке с целью получения прибыли на разнице курсов.
• • Кредитование ㅡ международные займы и финансирование внешнеэкономической деятельности. Подразумевает предоставление средств иностранным заемщикам в валюте, а также программы поддержки компаний импортеров и экспортеров для совершения международных сделок.
• • Покупка иностранных денежных единицㅡ покупка активов для формирования резервов, а также инвестирование в иностранные денежные единицы.

По сроку исполнения операции бывают:

• • Текущие – операции, связанные с внешней торговлей, таможенными взаиморасчетами, а также мгновенные переводы и платежи.
• • Капитальные ㅡ долгосрочные инвестиции в недвижимость, иностранные активы, акции, облигации и т.д. К этому типу относят также международное кредитование.
• • Кассовые ㅡ валютный обмен и наличные валютные платежи.

Риски и преимущества валютных операций в международной торговле

Операции на международном финансовом рынке (Форекс) значительно упрощают взаиморасчеты между разными странами.

К преимуществам относят:

• • быструю конвертацию;
• • переводы по оптимальным ценовым котировкам;
• • доступность к взаиморасчетам;
• • разные варианты сделок.

Самым главным риском в финансовых операциях с валютами на международном рынке можно назвать появление убытков из-за курсовой разницы. Проще говоря: при заключении сделки стоимость иностранной валюты снижается. Это приводит к снижению фактического дохода при продаже товара.

Выделяют 3 категории валютных рисков:

1. Экономический (рыночный). Снижение ценовых котировок может оказать негативное влияние на положение конкретной компании. Например, падению цен на акции или продукцию.
2. Операционный. Курс валют не является фиксированным, его нестабильность может отразиться на стоимости операций.
3. Балансовый. Заключается в риске снижения стоимости активов, которые находятся на балансе компании.

Совершение сделок на рынке Форекс проводится в разном формате:

• Фьючерсы – контракты, представляющие собой обязательства по продаже или покупке актива в будущем. При этом они имеют фиксированное время исполнения и цену.
• Свопы – конвертация одной валюты на другую.
• Спот-сделка – это мгновенная операция. В данном случае понимается, что скорость проведения операция является самой высокой (не более 2 дней). Также спотом считают сумму сделки на конкретный товар или услугу при условии мгновенной поставки. Фактически это очень быстрый обмен: передача средств сразу при получении товара.
• Форвардный контракт – соглашение между продавцом и покупателем о дате совершения сделки и стоимости. Отличаются от фьючерсных контрактов тем, что не торгуются на биржах и являются частным соглашением между участниками сделки.

Перспективы развития международной торговли и валютных операций

С развитием технологий международная торговля и валютные операции постоянно совершенствуются и развиваются. На текущий момент активно внедряются цифровые валюты, которые все больше используются при взаимных расчетах.

Использование технологий позволяет значительно увеличить скорость транзакций. Все разработки, несомненно, приведут к улучшению торговли между государствами, прозрачности операций и мгновенному расчету.

Валютные операции служат основой всей современной финансовой системы и международных сделок. Они обеспечивают своевременные взаиморасчеты между разными странами, гарантируют страхование от валютных рисков, а также позволяют зарабатывать прибыль на разнице курсов.